Nous entrons dans le domaine des « derivatives tokens », ce sont des concepts spécifiques et complexes. Voici un article détaillé de ces nouvelles technologies 😎
Si vous êtes débutant dans le domaine de la DeFi et dans les crowdloans de Polkadot, je vous conseille de vous familiariser sur ces concepts sur les vidéos youtube de Polkafrance. 👍
Ensuite vous pourrez aisément vous pencher sur le projet Bifrost ! 😊
La team Bifrost Finance
C’est une team chinoise qui a un profil technique sur le développement de logiciels et d’applications. Le projet a été poussé à l’origine par Lurpis et Edwin qui ont travaillé dans une entreprise de systèmes de paiements.
Cette expérience leur a donné l’idée que la DeFi pourrait régler des problèmes de la finance traditionnelle, avec notamment les apports de liquidités.
Liste de la team Bifrost Finance :
- Lurpis (Co-fondateur & CEO)
- Edwin (Co-fondateur & CTO)
- Buffalo (Architecte système)
- Jamie (Développeur principal)
- Herry (Développeur)
- Carmen (Développeur)
- Bonnie (Recherche & Marketing)
- Tyrone (Manager)
Lurpis Wang – Co-fondateur et CEO
Lurpis Wang est diplômé de l’Université des Sciences et Technologies de Huazhong avec un bachelor (bac+3) en électronique et communication.
Dans ses premières années, il a travaillé comme ingénieur logiciel chez Weibo, un réseau social chinois, puis chez Ping++ qui est une société qui développe des moyens de paiements virtuels.
En 2017, il a fondé et dirigé pendant cinq ans, Liebi, un outil de données blockchain.
Son Linkedin : https://cn.linkedin.com/in/lurpis
Edwin Wang – Co-fondateur et CTO
Edwin possède plus de dix ans d’expérience en développement d’applications logicielles. Edwin Wang a travaillé pour la société Cynovo, qui développe des terminaux de paiements bancaires. Il était responsable du développement du système des terminaux de paiement durant six années.
Dans ses premières années, il a travaillé en tant que développeur logiciel senior et ingénieur en Ping++, et était responsable du développement de systèmes de paiements de base.
Le CTO qui a suivi Lurpis Wang lors de la création de la société Liebi en 2018 est principalement responsable de l’exploitation et de la maintenance des nœuds blockchain. Il développe les pools de liquidité pour Bifrost.
Le projet Bifrost Finance
Bifrost est un protocole DeFi qui se connecte à Polkadot et à différentes blockchains PoS pour fournir un derivative token de staking via XCMP ou par smart-contracts.
Le BNC est le token natif de Bifrost.
Bifrost Finance propose deux applications spécifiques dans la DeFi :
- Le staking dérivatif
- Le SALP : Slot Auction Liquidity Protocol
Le derivative token qui sera proposé s’appelle le vToken.
Le staking dérivatif de Bifrost
Bifrost est le projet DeFi qui permet de débloquer la liquidité du staking en supprimant artificiellement la durée de lock. En plus de rendre la liquidité, grâce au vToken, nous obtiendrons des récompenses de staking durant le temps où le DOT, le KSM ou n’importe quel autre token sera bloqué dans le smart-contract.
Cela ressemble fortement au Liquid Staking d’Acala et Karura Network.
Vous obtenez des récompenses dès le premier jour de la nomination, sans période de blocage et vous pouvez par exemple changer votre vKSM pour un KSM à tout moment.
Le vToken peut optimiser les transactions dans de multiples scénarios tels que la DeFi, les dApp, les DEX, etc. Lorsque le vToken est utilisé comme garantie pour un prêt, son revenu de staking peut compenser une partie des intérêts en plus de vous permettre de réaliser des emprunts à faible taux d’intérêt.
Les avantages du vToken
Avec le vToken, vous pouvez couvrir le risque des positions verrouillées, doubler les récompenses du staking et tirer parti du staking et d’autres scénarios d’application. 🥳
Les vTokens
Les Voucher Tokens, ou vTokens, sont des jetons basés sur Substrate qui ont été émis par les utilisateurs via le réseau Bifrost en utilisant des actifs de staking.
Un jeton vToken donne un droit de propriété et le droit de récompense des actifs de staking originaux.
C’est à dire que changer un jeton natif contre un vToken permet de garder les récompenses de staking tout en ayant la possibilité de débloquer la liquidité du jeton ! On gagne la période de lock de 8 jours sur Kusama ou 28 jours sur Polkadot. 🥳
Vous pouvez soumettre le vToken à des opérations d’effet de levier ou le vendre.😋
Caractéristiques du vToken
Le vToken a également six caractéristiques, décrites sur cette image :
Le SALP : Slot Auction Liquidity Protocol
Le SALP ou Slot Auction Liquidity Protocol de Bifrost vise à libérer la liquidité des contributions dans le crowdloan de Kusama/Polkadot par l’émission de produits dérivés.
Cela signifie que Bifrost finance vous propose de prêter des fonds pour les crowdloans en vous donnant des vTokens en échange de votre contribution ! 😇
Cela augmentera considérablement l’utilisation des actifs et attirera davantage d’investisseurs prudents qui ne veulent pas perdre de coûts d’opportunité pour soutenir les enchères sur Kusama ou Polkadot ! Cela enlèvera la friction de blocage de DOT/KSM pour l’écosystème Polkadot/Kusama.
Bifrost a conçu deux produits dérivés pour les utilisateurs :
Le vsToken est un token fongible, qui représente un bon de la contribution d’un utilisateur à une enchère parachain. Le Voucher (vsToken) peut être échangé, vendu ou utilisé à tout moment.
Le vsBond est un jeton qui représente la récompense de l’enchère ! Ce token pourra être vendu sur la plateforme Bifrost si vous souhaitez renoncer à vos revenus du projet souscrit.
En attendant, le vsBond peut exécuter des transactions sur le marché (vsBond intégré à Bifrost), sans avoir à tenir compte des problèmes de liquidité.
Bifrost espère faire la distinction entre la valeur utilitaire d’un token et son capital de la manière la plus simple possible grâce à ces solutions se présentant sous la forme de tokens (vsToken et vsBond). En même temps, le vsToken aura une forte liquidité en tant que dérivé de contribution.
Le token metrics du BNC
BNC Token:
- Supply totale : 80,000,000 BNC
- Nom du jeton : Bifrost Network Coin
- Symbole : BNC
Le token metrics de Bifrost est équilibré et correspond à l’état d’esprit du projet !
Les fonds réservés aux investisseurs
L’équipe de Bifrost a prévu 15% des jetons en vente à des investisseurs privés, c’est un montant raisonnable en comparaison à ce qui se pratique sur le marché des crypto-monnaies.
Ils ont vendu huit millions de jetons durant le seed round pour un capital annoncé de $600,000. Cela amène le prix de vente d’un BNC de $0.075.
La team est en train de travailler sur Bifrost finance depuis 2019, les fonds levés servent à rémunérer une équipe de huit personnes à temps plein, cela demande des ressources de financement.
Les fonds réservés à la team et à la fondation
L’administrateur du projet pourra récupérer ces jetons lors du mainnet, les montants sont très importants.
L’allocation de jetons de l’équipe commencera avec un premier déverrouillage linéaire après six mois suivant le jour de la circulation du lancement du jeton et continuera de se débloquer pendant deux ans.
Point de vue de Nono : si je devais donner un inconvénient, ce serait la distribution importante pour la team, fondation, marketing, 20%+10% = 30% me paraît élevé.
Libération des BNC au fil du temps à partir du lancement
Les fonds réservés à la communauté (crowdloan !)
Sur Kusama, Bifrost a proposé un versement de jeton de 5% de la supply totale, c’est à dire 1,8 millions de BNC, durant la première crowdloan sur Kusama qui a eu lieu, Bifrost s’est montré généreux.
Durant la campagne de levée de fonds, ils ont multiplié par deux le montant de BNC envoyés pour tous les souscripteurs à leur crowdloan, c’est positif pour la communauté.
Notons que pour la crowdloan sur Polkadot, ce sera 30 % des jetons qui seront versés pour obtenir la parachain sur Polkadot.
C’est COLOSSAL !
Les fonds pour l’écosystème de Bifrost
Il y a la majeure partie de l’allocation, 28,75% du total des jetons, soit 23,4 millions des jetons, qui sont réservés à l’écosystème.
Cela correspond à :
- Reward sur la plateforme en vToken : 16,2 millions de jeton soit 20,25% du total supply de BNC
- Reward pour les collateurs (créateur de blocs sur la chain) : 3,6 millions de jeton soit 4,5% du total supply de BNC
- Fond d’assurance du projet : 3,6 millions de jeton soit 4,5% du total supply de BNC
C’est une allocation qui reflète bien l’activité du projet et on voit bien qu’une grosse partie des fonds sera dédiée aux rewards et à la plateforme !
